Bancos mexicanos se preparan para el impacto de la designación de carteles como terroristas.
La probable designación del presidente de los Estados Unidos, Donald Trump, de carteles de drogas mexicanos, ya que las organizaciones terroristas extranjeras tendrán un gran impacto en los bancos y otras empresas en México, según expertos consultados por Bloomberg News.
Trump firmó una orden ejecutiva el lunes titulada «Designar carteles y otras organizaciones como organizaciones terroristas extranjeras y terroristas globales especialmente designados. «
La Orden ordenó al Secretario de Estado de los Estados Unidos Marco Rubio que «haga una recomendación» con respecto a la designación de carteles específicos como organizaciones terroristas dentro de los 14 días.
Bloomberg informó que tal designación «corre el riesgo de crear un efecto escalofriante en las empresas financieras y otras compañías por temores de que puedan enfrentar sanciones severas incluso sin darse cuenta o pagar a los delincuentes».
Citando a los ex funcionarios, la agencia de noticias dijo que «la industria bancaria de México es particularmente probable que adopte un enfoque más conservador para los préstamos y otros servicios dado su papel como un intermediario en las transacciones».
Sin embargo, el Presidente del Comité de Análisis Económico del Instituto Mexicano de Contadores Públicos le dijo al periódico El Financiero – Un socio de Bloomberg – que el gobierno de los Estados Unidos no puede tomar medidas unilateralmente contra los bancos en México en casos de lavado de dinero.
Ernesto O'Farrill dijo que las autoridades estadounidenses deberán trabajar en un «marco para la cooperación y la colaboración» con México para tomar medidas enérgicas contra las instituciones financieras que facilitan las transacciones de carteles aquí.
Sin embargo, la designación de los carteles mexicanos como organizaciones terroristas en los Estados Unidos probablemente llevaría a los bancos en México a ejercer aún más precaución que para evitar facilitar las transacciones ilícitas. Las autoridades mexicanas pueden, por supuesto, tomar sus propias medidas contra los bancos que facilitan el movimiento del dinero ilícito. Anteriormente han congelado cuentas vinculadas a organizaciones criminales, incluido el Cartel Jalisco New Generation (CJNG).
Una designación terrorista de los Estados Unidos probablemente se aplicará a poderosas organizaciones criminales mexicanas como el Cartel Sinaloa y el CJNG, que la ex jefa de la Administración de Control de Drogas (DEA), Anne Milgram, plantea juntos «la mayor amenaza criminal que los Estados Unidos han enfrentado».
Sus actividades ilícitas, que no se limitan al tráfico de drogas, generan miles de millones de dólares en ingresos por año. Los dos carteles operan en ambos lados de la frontera de México-EE. UU. Y en muchos otros países, según la DEA.
'Un desafío para el sistema financiero como nunca ha visto'
Sandro García, un ex funcionario contra el lavado de dinero en la Comisión Nacional de Banca y Valores de México, le dijo a Bloomberg que la designación de carteles como organizaciones terroristas extranjeras representa «un desafío para el sistema financiero como nunca ha visto».
«Esto será 'Conozca su cliente Times 10'», dijo García, quien ahora trabaja como consultor independiente.
Bloomberg informó que los bancos son «profundamente cautelosos de los riesgos de financiar inadvertidamente actividades ilícitas y las empinadas sanciones financieras que podrían enfrentar».
Citando a los ex funcionarios, la agencia de noticias dijo que el sector bancario de México, que incluye bancos extranjeros como BBVA, Santander y Scotiabank, «pueden reducir los negocios en áreas que se sabe que están relacionadas con el tráfico de drogas, desde la minería y el ganado hasta el transporte y la agricultura».
Un portavoz de la Asociación Bancaria Mexicana le dijo a Bloomberg que los bancos en México tienen relaciones sólidas con las autoridades en los Estados Unidos y cumplen plenamente con las regulaciones de lavado de dinero. El portavoz dijo que los bancos están analizando desarrollos en los Estados Unidos y pronto emitirán un puesto.
'Esto tendrá un impacto sísmico en los negocios y la política en México'
Bloomberg informó que las implicaciones de designar los carteles mexicanos como organizaciones terroristas extranjeras «se extenderán mucho más allá de los bancos» dado que los carteles «se mantienen inflamados en vastas áreas de México y se han diversificado en los raquetas de extorsión, así como en redes de compañías frontales».
La Orden Ejecutiva de Trump dijo que «en ciertas partes de México», los carteles «funcionan como entidades cuasigubernamentales, controlando casi todos los aspectos de la sociedad».
Bloomberg dijo que «dependiendo de cuán lejos, Trump aplica el nuevo pedido, que nombrará carteles dentro de los 14 días, podría atrapar bienes inmuebles, ventas de gasolina, servicios de seguridad, piezas de automóviles y otras operaciones de fabricación que pueden estar pagando protección o tratar con proveedores que tener enlaces criminales «.
Paul Craineun consultor y ex jefe de la DEA en México, dijo a la agencia de noticias que «esto tendrá un impacto sísmico en los negocios y la política en México».
«Usted observa la cantidad de dinero generado por los carteles, no solo el tráfico de drogas, sino a través de todas sus líneas comerciales criminales, y está tan entrelazado en la economía», dijo. «Empiezas a ver todos los tentáculos».
Estados Unidos también podríamos dirigir las remesas
Shannon O'NeilVicepresidente Senior y miembro principal de los Estudios de América Latina en el Consejo de Relaciones Exteriores, dijo a Bloomberg que el gobierno de los Estados Unidos podría dirigirse a la industria de las remesas de los Estados Unidos como parte de sus esfuerzos para tomar medidas enérgicas contra los carteles.
Los pensadores mexicanos Signos Vitales dijeron en un informe de 2023 que alrededor del 7,5% de los más de US $ 58 mil millones en remesas enviados a México en 2022 podrían estar vinculados al tráfico de drogas.
«Una ofensiva contra las remesas podría ver a las compañías como Western Union», informó Bloomberg.
Sin embargo, un representante de Western Union le dijo a Bloomberg que las «transacciones de pantalla de sistemas avanzados de la compañía en tiempo real contra las listas de vigilancia internas y gubernamentales».
«También trabajamos en estrecha colaboración con la aplicación de la ley, las autoridades reguladoras y otras agencias gubernamentales a nivel mundial para abordar estos riesgos y fomentar la integridad del sistema financiero global», dijo el representante.
Con informes de Bloomberg
