El gobierno mexicano toma el control de los bancos Intercam y Cibanco
La Comisión Nacional de Banca y Valores (CNBV) ha decretado una «intervención gerencial temporal» en los bancos mexicanos Cibanco e Intercam después de que ambos fueron acusados por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de lavar dinero para carteles de drogas mexicanas.
El CNBV, el Ministerio de Finanzas (SHCP), el Banco de México (Báxico) y el Instituto para la Protección de los Ahorros bancarios (IPAB) dijeron en un conjunto declaración El jueves, la Junta de gobierno de CNBV decretó la intervención, explicando que «tiene el objetivo de reemplazar» los «organismos administrativos y sus representantes legales de los dos bancos con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de estas instituciones».
La decisión de intervenir se tomó a la luz de «las implicaciones que las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos pueden tener en estos bancos», dijo el comunicado.
La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FINCEN) emitió órdenes el miércoles que prohíben ciertas transacciones entre los bancos estadounidenses y Cibanco, Intercam y Vector.
Las autoridades financieras mexicanas no dijeron cuánto tiempo duró la «intervención» de CNBV.
FinCen describió el miércoles varias acusaciones contra Cibanco, Intercam y la firma de corretaje mexicana Vector, todas las cuales negó las acusaciones.
Sanciones de EE. UU. 3 Instituciones financieras mexicanas acusadas de lavado de dinero
Las tres instituciones financieras «han desempeñado colectivamente un papel de larga data y vital en el lavado de millones de dólares en nombre de los carteles con sede en México y facilitando los pagos por la adquisición de productos químicos precursores necesarios para producir fentanilo», dijo Treasury.
Fincen acusó a los ejecutivos de Intercam de reunirse «directamente con los presuntos miembros del cartel de la nueva generación de Jalisco para discutir esquemas de lavado de dinero» en 2022. Al menos algunos de los ejecutivos con ese banco y Cibanco y Vector presumiblemente perderán sus trabajos debido a la intervención decretada por CNBV.
El SHCP dijo el miércoles que el CNBV había realizado una revisión de las tres instituciones financieras y detectó «problemas administrativos», pero no había evidencia de participación en el lavado de dinero. También dijo que le pidió al Departamento del Tesoro que proporcionara pruebas de que vincula las instituciones financieras con «actividades ilícitas», pero «no se recibieron evidencia».
En su declaración conjunta, el CNBV, SHCP, Banzxo e IPAB dijeron que «las autoridades financieras mantienen la confianza en la fuerza y la resistencia del sistema financiero mexicano y continuarán trabajando en coordinación permanente para continuar fomentando la estabilidad, la integridad y el funcionamiento correcto del sistema».
Asociación bancaria mexicana: la intervención 'busca crear un entorno de certeza'
La Asociación Bancaria Mexicana (ABM) respondió al anuncio de «intervención gerencial temporal» en un declaración.
«Con respecto al anuncio hecho por las autoridades reguladoras con respecto a la intervención de dos instituciones bancarias, el ABM expresa que, según la información disponible, estas situaciones particulares no representan un riesgo sistémico ni afectan la estabilidad del sistema financiero mexicano, que sigue siendo fuerte y bien capitalizado», dijo la asociación.
Comunicado de Prensa Abm. pic.twitter.com/waxa6exh0y
– Asociatura de Bancos de México (@asocbancosmx) 26 de junio de 2025
«La intervención anunció busca crear un entorno de certeza que permita a las instituciones operar con normalidad durante el tiempo requerido para garantizar que dichas instituciones cumplan con los estándares regulatorios», agregó el ABM.
«Esta medida proporciona claridad y estabilidad, sin interrumpir la operación regular de los bancos en cuestión», dijo.
El ABM también dijo que «la prevención de actividades ilícitas y la protección de la legalidad son prioridades estratégicas para los bancos que operan en México».
«Es por eso que hemos promovido mecanismos robustos para el cumplimiento regulatorio, la auditoría y el control», dijo la asociación bancaria, y agregó que dichos mecanismos «operan bajo los más altos estándares internacionales de calidad».
Con informes de El Financiero y Reforma
